调解单位：广东中证PP电子5金狮效劳与纠纷调解中心 

案情简介： 

陈小姐反应，，，，，其父生前为某证券公司客户。。。。。在父亲患病时代，，，，，证券公司未提前通知就直接对父亲账户接纳了限制步伐，，，，，导致父亲生前无法将资金转出。。。。。现在，，，，，其为办理非生意过户营业需提交种种质料，，，，，增添了资金转出的本钱，，，，，因此申请调解，，，，，要求证券公司就限制账户的问题给予合明确释，，，，，并就办理非生意过户营业提供便当条件。。。。。 

调解历程及效果： 

调解中心先向证券公司相识纠纷情形，，，，，后公司反响，，，，，客户属于80岁以上老人，，，，，公司曾就实名制问题多次联系客户，，，，，但都联系不上，，，，，且在发送提醒短信后的一个月内，，，，，客户都未临柜签署《账户实名制危害展现书》《账户实名制合规允许书》，，，，，凭证公司划定“客户为80岁以上老人且无法联系的，，，，，应对其账户增添榨取银行支取、榨取作废指定、榨取转托管的限制”，，，，，因此公司对客户账户举行了响应限制。。。。。另外，，，，，陈小姐现在主要是未按要求提供证券权属证实文件，，，，，导致非生意过户营业一直无法乐成办理。。。。。 

后调解员审查了公司发送的短信，，，，，内容为：“凭证账户实名制的要求，，，，，PP电子5金狮应开立、使用自己的账户，，，，，不可出借或借用账户。。。。。请您到我们营业部（分公司）签署《账户实名制危害展现书》及《账户实名制合规允许书》，，，，，或者来注销账户，，，，，不要将账户交给他人使用。。。。。如您的账户确实不是您自己在使用，，，，，是违反实名制使用划定的，，，，，我们需要对您的账户接纳限制买入的步伐”。。。。。对此，，，，，调解员向公司指出，，，，，从短信内容来看，，，，，不可得出客户没到营业部（分公司）签署《账户实名制危害展现书》及《账户实名制合规允许书》，，，，，公司就会对账户接纳限制买入步伐。。。。。且退一步讲，，，，，即即是对账户举行限制，，，，，短信内容只是见告客户账户会被限制买入，，，，，而现实中证券公司却凭证内部要求对客户账户作出榨取支取、转托管、撤指定的限制。。。。。由此可见，，，，，公司短信通知内容不但有歧义且与公司划定纷歧致。。。。。对此，，，，，证券公司也认可短信内容有瑕疵，，，，，体现会尽快完善短信内容，，，，，同时思量到自身保存的问题，，，，，愿意酌情给陈小姐一定的赔偿。。。。。后经调解员的重复相同，，，，，陈小姐接受了公司计划，，，，，并在公司的资助下，，，，，按要求提供相关质料，，，，，最终顺遂办理好非生意过户营业。。。。。 

启示与建议： 

现在，，，，，凭证《中华人民共和国反洗钱法》《金融机构客户身份识别和客户身份资料及生意纪录生涯治理步伐》《证券经纪营业治理步伐》关于账户实名制及反洗钱客户身份识别的相关要求，，，，，证券公司制订了响应的内部划定，，，，，对客户身份信息不规范的账户接纳须要的限制步伐。。。。。但在接纳限制步伐前，，，，，证券公司应当凭证开户协议等签字文件的约定通知客户，，，，，如早期开户没有相关约定的，，，，，更应通过多种方法做好通知提醒，，，，，明确见告限制的理由、时间及方法等，，，，，让客户知悉，，，，，并做好通知提醒的留痕。。。。。另外，，，，，在编辑提醒短信时，，，，，应从客户的角度出发，，，，，尽可能简朴明晰，，，，，阻止语序不当、表意不明，，，，，造成客户误解。。。。。就PP电子5金狮而言，，，，，除了尽可能包管留存电话的有用、通畅外，，，，，还可实时增添第二联系人的联系方法，，，，，利便更好的相同和联系，，，，，同时要起劲配合证券公司的客户回访及一样平常通知事情，，，，，按要求做好信息更新、协议补签等事宜，，，，，以免影响证券账户的正常使用。。。。。